Субъекты ПОД/ФТ смогут получать данные о клиентах через единую платформу
Проект правил, подготовленный Минфином, позволит банкам, страховщикам и другим субъектам закона запрашивать данные для изучения клиентов из государственных реестров через единую платформу. Общественное обсуждение продлится до 15 августа.
На общественное обсуждение до 15 августа передан проект правил Кабинета министров, который позволит субъектам закона о предотвращении легализации незаконно полученных средств и финансирования терроризма и распространения запрашивать данные для изучения клиентов в одном месте. Документ подготовлен Министерством финансов совместно с Министерством умного администрирования и регионального развития.
Основанием послужили поправки в закон, принятые 5 февраля 2026 года. Дополнение к статье 5.1 дало правительству полномочия установить порядок получения информации из государственных реестров через единую платформу. Сейчас банкам, страховщикам, платёжным учреждениям, бухгалтерам, нотариусам и посредникам в сфере недвижимости приходится обращаться в несколько отдельных реестров с разными системами доступа. Новый сервис должен упростить и сделать более прозрачной эту процедуру.
Проект предусматривает, что через платформу DAGR можно будет получать данные из реестра политически значимых лиц Службы государственных доходов, реестра наказаний, Земельной книги, реестра транспортных средств и водителей, реестра физических лиц и реестра недействительных документов. Также будет определён объём предоставляемых данных, порядок их выдачи и хранения. Доступом и надзором за обменом займётся Государственное агентство цифрового развития.
В Министерстве финансов подчёркивают, что новая возможность не заменит прежний доступ к реестрам, а станет более удобной альтернативой. Плата за получение данных сохранится в соответствии с правилами каждого реестра. В документ также включены нормы директивы Европейского парламента и Совета 2024/1640 от 31 мая 2024 года о механизмах недопущения использования финансовой системы для отмывания денег или финансирования терроризма.
Принять участие в обсуждении можно на едином портале проектов правовых актов. Для этого нужно открыть раздел «Участие общественности», выбрать нужный проект, нажать «Подать заявку», указать статус частного или юридического лица и пройти аутентификацию с помощью интернет-банка, eID, eParaksts mobile, Smart-ID и других средств. Предложения и замечания принимаются до 15 августа.
