Законопроект об усилении борьбы с мошенниками направлен на второе чтение

Правовая комиссия эстонского парламента Рийгикогу направила на второе чтение законопроект, призванный повысить эффективность выявления и пресечения финансового мошенничества.

Законопроект наделяет коммерческие банки правом приостанавливать платежную операцию при наличии обоснованного подозрения на мошенничество — сейчас у банков нет для этого правовых оснований. Председатель правовой комиссии Мадис Тимпсон отметил, что банк сможет запретить сделку и в том случае, если есть основания полагать, что деньги, скорее всего, направляются мошеннику.

Расширенный обмен информацией

Согласно поправкам, банки и платежные учреждения также получат право обмениваться информацией о подозрениях в мошенничестве с другими кредитными, платежными и связанными с электронными деньгами учреждениями, а также с Департаментом полиции и погранохраны и отделом CERT-EE Департамента государственных инфосистем, занимающимся киберинцидентами.

Предполагается, что изменения позволят поставщикам платежных услуг быстрее реагировать на подозрения в мошенничестве и теснее сотрудничать друг с другом, полицией и государственными инфосистемами. Это должно сократить ущерб от мошенничества и повысить безопасность финансовой системы.

Ущерб почти удвоился

В 2025 году мошенники выманили у жителей и предприятий Эстонии в общей сложности 29 млн евро — почти вдвое больше, чем в 2024 году.

Второе чтение законопроекта запланировано на 14 октября, третье и окончательное — на 21 октября. Когда Министерство финансов представило законопроект в феврале этого года, предполагалось, что поправки вступят в силу с 1 июля 2026 года.