Эстония готовит закон о восстановлении полномочий финансовой разведки
Рийгикогу Эстонии готовится к финальному голосованию, возможно, уже в октябре, по законопроекту о восстановлении права Бюро по борьбе с отмыванием денег на доступ к банковским данным и проверки на местах. Глава ведомства заявляет, что нынешние ограничения уже вредят международному сотрудничеству.
Парламент Эстонии, Рийгикогу, может уже в октябре провести окончательное голосование по законопроекту, который восстановит полномочия Бюро финансовой разведки (FIU), урезанные за последний год.
Законопроект касается двух ключевых ограничений: доступа FIU к данным банковских счетов через исполнительный регистр и права проводить проверки на месте в банках и других учреждениях. Доступ через регистр был приостановлен после того, как канцлер юстиции Юлле Мадисе усомнилась в его правовой основе, что побудило министра юстиции и цифровых дел Лийсу Пакосту прекратить его. Схожие ограничения коснулись и Налогово-таможенного департамента, однако в мае правительство отменило их для этого ведомства.
Теперь правительство предлагает уточнить, когда и как FIU и налоговое ведомство могут запрашивать банковские данные через регистр, подчёркивая, что новых полномочий не создаётся — лишь конкретизируется порядок использования существующих через защищённый и фиксируемый канал. Запросы должны быть обоснованы и задокументированы, а граждане получат право оспаривать решения о доступе.
Спор уже имеет практические последствия: банк LHV прекратил предоставлять FIU выписки по счетам, утверждая, что у бюро нет законных оснований их запрашивать, и таллинский суд встал на сторону банка, хотя FIU подало апелляцию. Глава FIU Матис Мяэкер заявил, что ограничения подрывают способность Эстонии сотрудничать с зарубежными партнёрами, приведя пример, когда похищенные обманным путём средства за сутки были распределены по счетам в 14 учреждениях разных стран, что затруднило их возврат.
Январское решение Верховного суда дополнительно ограничило FIU, запретив физически посещать банки или игорные компании для проверки соблюдения правил по борьбе с отмыванием денег — Мяэкер назвал это незаменимым инструментом надзора.
Оппозиционные депутаты в целом поддерживают законопроект, но выражают обеспокоенность длительными сроками уведомления: владельцы счетов обычно узнают о проверке данных через пять лет, а в некоторых случаях этот срок может продлеваться до десяти лет. LHV отдельно предупредил, что столь длительное хранение личных банковских данных может противоречить нормам ЕС о защите данных.
Мадисе, ныне единственный зарегистрированный кандидат на пост президента Эстонии, заявила, что поддерживает цели законопроекта, но хотела бы, чтобы депутаты пересмотрели сроки уведомления. Если она будет избрана президентом в начале сентября, окончательная версия законопроекта может оказаться у неё на подписи.
