ASV uzliek "Bank of America" 1,2 miljardu dolāru sodu par naudas atmazgāšanas kontroles pārkāpumiem

ASV Finanšu ministrija otrdien paziņoja, ka bankai "Bank of America" piespriests 1,2 miljardu dolāru (aptuveni 1,07 miljardi eiro) sods. Iemesls ir nespēja atklāt un paziņot par iespējamu nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju (naudas atmazgāšanu) un citām nelikumīgām darbībām. Par lēmumu vēsta BBC. Sods ir trešais lielākais, ko ministrija jebkad uzlikusi.

Ko konstatēja ministrija

Pēc Valsts kases datiem, banka nepaziņoja valdībai par aizdomīgām darbībām vairāk nekā 5 miljardu dolāru apmērā. Aptuveni miljards dolāru no šīm summām radīja riskus valsts drošībai un veicināja nelikumīgu finanšu darbību. Starp nepilnībām bija arī darījumi, kuros, iespējams, bija iesaistīti Ķīnas naudas atmazgāšanas tīkli, kā arī uz tirdzniecību balstīta naudas atmazgāšana ar ievērojamu saikni ar ASV dienvidrietumu robežu.

Ministrija norādīja, ka banka pārāk paļāvās uz ārējo pušu, piemēram, tiesībaizsardzības iestāžu un citu finanšu iestāžu, pieprasījumiem, nevis uz savu iekšējo kontroli. Tādējādi tā faktiski nodeva trešajām personām ievērojamu daļu savu pienākumu proaktīvi atklāt un ziņot par aizdomīgiem darījumiem.

"Bank of America" daļēji atzina, ka apzināti pārkāpusi Bankas noslēpuma likumu: tā neuzturēja atbilstošu naudas atmazgāšanas novēršanas programmu, neveica nepieciešamo ārvalstu korespondentkontu izpēti un neiesniedza ziņojumus par aizdomīgām darbībām.

Sodu struktūra

Summa ietver Valūtas kontroliera biroja (OCC) un Ārvalstu aktīvu kontroles biroja (OFAC) noteiktos sodus. OCC 750 miljonu dolāru sods ir lielākais, ko iestāde jebkad piemērojusi. OFAC vienošanās ar banku skar 475 acīmredzamus sankciju programmu pārkāpumus, tostarp saistībā ar Krieviju, Irānu, narkotiku apriti un globālo terorismu.

Valsts kases sekretārs Skots Besents teica, ka tad, kad šāda lieluma banka nepilda saistības naudas atmazgāšanas novēršanas un sankciju jomā, sekas sniedzas tālu aiz pašas bankas, apdraudot visu ASV finanšu sistēmu.

Bankas reakcija

Bankas pārstāvji BBC sacīja, ka komanda ir daudz pavirzījusies uz priekšu un apņēmusies pabeigt darbu, lai risinātu regulatoru izvirzītās problēmas. Paziņojums izskanēja mazāk nekā 24 stundas pirms ceturkšņa peļņas ziņošanas. Banka norādīja, ka trešā ceturkšņa rezultātos tiks iekļauts no nodokļiem neatskaitāms izdevums 1,2 miljardu dolāru apmērā, kas samazinās tīro peļņu aptuveni par 17 centiem uz akciju.